ЦБ не станет заставлять банки объяснять клиентам причину их внесения в «черные списки»

Финансы >> 15.09.2018, 18:13

Руководство регулятора не стало обязывать коммерческие кредитные организации ставить в известность клиентов, включенных в «черные списки», о причинах отказа в обслуживании. С данной инициативой в конце прошлого месяца выступили Росфинмониторинг и Минфин. Между тем в Центробанке решили отказаться от ее реализации на практике. Об этом пишут журналисты «Коммерсанта».
 
В прошлом месяца руководство Национального совета финансового рынка выступило с предложением о внесении изменений в «антиотмывочное» законодательство, дабы обязать работающие в России банковские учреждения называть клиентам причины их внесения в «черные списки». Данная идея была поддержана Росфинмониторингом и Минфином.
 
Журналисты «Коммерсанта» отмечают, что Центробанк разослал территориальным учреждениям информационное письмо, согласно которому клиенты вправе знать причину, на основании которой их включили в «черные списки». Вместе с тем их информирование об этом должно осуществляться в порядке, принятом в каждой конкретной кредитной организации. Письмо не содержит в себе ни перечня сведений, которые банковские учреждения должны раскрывать своим клиентам, ни формы такого информирования. По мнению экспертов, регулятор подошел к решению этого вопроса формально.
 
Практикующие юристы отмечают, что письмо Центробанка не является законом. Таким образом, исполнять его российские банки не обязаны.